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總資產突破20萬億!保險業2019創史上最好表現 六大上市險企保費增長9.6% 誰是大贏家?

來源:證券時報 2020-01-26 10:37:29
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  外匯天眼APP訊 : 2019年,保險業總資產突破20萬億,行業年度保費有望突破4萬億。綜合考慮營業收入、全球排名等維度,上市系險企經營業績邁上新臺階,其中不乏突破性表現。比如,人保財險全球排名有望升至第二。

  2019年,面對國內外風險挑戰明顯上升的復雜局面,以上市險企為代表的國內大型險企紛紛取得歷史最好成績。有業內人士分析,開放促競爭、促改革,在保險業對外開放提速的背景下,中國保險機構的實力有望再上一個臺階。

險企的歷史最好表現,人保財險全球排名有望提升

  本周各大保險集團也召開2020年工作會議,總結2019,研判2020形勢并作部署。從會上的信息看,各家都有歷史上最好表現,經營業績躍上新臺階。

  中國人保集團實現業務收入、盈利水平大幅提升。

  券商中國記者了解到,其旗下核心子公司人保財險年度保費首次突破4000億元,達到4300多億。由此,其全球排名有望提升。此前,人保財險為亞洲排名第一、全球第三財險公司。

  2019年是中國人壽集團“重振國壽”戰略首年,當年成績也創下多項歷史新高:集團合并營業收入超9000億,保費收入超7000億,總資產超4.5萬億元,凈利潤創新高,投資收益突破2100億元;合并管理第三方資產規模突破1.4萬億元,同比增速超過40%。

  上市的中國人壽最新發布業績預增公告,2019年度歸母凈利潤預計達569.75億元到592.54億元,較2018年(113.95億元)增加約455.80億元到478.59億元,增幅400%到420%。

  中國太平總保費1957.8億元,同比增長16.3%,營業收入首次超過2200億元,總資產超過8200億元,管理資產超過1.4萬億元,均創歷史最好水平。中國太平連續兩年入選世界500強,成功躋身全球保險業前50強。

壽險回暖:6家上市壽險保費1.65萬億,新單仍承壓

  經歷了2017年、2018年的轉型陣痛,壽險公司的期交和續期業務底子厚實了,2019年轉型升級成效初步顯現,壽險公司的日子普遍好過一些。上市系壽險公司的保費增速中也有所體現。

  國壽、平安壽險、太保壽險、新華、人保壽險和太平人壽6家公司合計保費1.65萬億,同比增長8.36%。其中,太平人壽增速最高,為13.62%,新華保險、平安壽險增速也在兩位數以上,分別增長12.96%、10.52%。

  不過,從公布細分數據的平安和太保看,新業務保費仍承壓。在占大頭的個人客戶業務上,平安的新業務保費1480億,同比增速-3.58%;太保壽險代理人渠道的新保業務保費396億,同比下滑15%。

  另外,幾家上市系的健康險和養老險公司,總體上,保費增速較高。人保健康保費224億,增長51.51%,平安養老保費236億,增長11.85%。

財險:增速保持兩位數,非車險大幅增長

  財險方面,上市系公司4家,包括三大巨頭人保財險、平安產險和太保產險,以及第二梯隊的太平財險。4家去年合計保費8630億,同比增長10.9%,各家都保持了10%附近的穩定增速。

  車險保費增速繼續回落,幾家公司車險增長都為個位數。大致為人保財險2629億車險保費,增速約2%;平安、太保的車險保費各為1943億、932億,分別增7%、6%。

  從業務結構看,非車險保費增速高于業務整體,人保和太保的非車增速都在30%左右,非車險占比明顯提升。具體來說,人保財險2019年非車險保費1687億,增長近30%,在業務中的占比升至39%,提升5.7個百分點。太保產險非車險保費占比提升至30%,同比提升4個多百分點。平安產險的非車險占比也提升至29%。

  2019年末以來,財險業討論最多的是,承保拐點可能會出現。

  在經濟下行壓力增大,國內市場從增量市場轉變為存量市場的過程中,以往財險公司粗放的注重規模、不重效益的跑馬圈地、“賠本賺吆喝”式地做業務,越發行不通。加之從全球財險環境看,巨災、人為損失增多,導致賠付成本提升,再保報價提高、承保收縮,將傳導至國內,因此業內預計國內財險市場將進入新一輪承保周期。

  不過,也有觀點認為,從市場空間看,經濟下行壓力加大,風險暴露增加,保障需求升溫,也是財險業的機遇期。

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